Подводя итоги работы банка на рынке ценных бумаг в 2009 году, без преувеличения можно сказать, что благодаря профессионализму и слаженной командной работе Беларусбанк не только сохранил свои позиции на фондовом рынке республики, но и значительно их укрепил.
Оперативное реагирование на конъюнктуру рынка и своевременное внедрение новых банковских продуктов позволили шире использовать инструменты рынка ценных бумаг для минимизации влияния мирового финансового кризиса на эффективность деятельности банка.
ОАО “АСБ Беларусбанк” проводит выпуски собственных облигационных займов с декабря 2004 года и к настоящему времени осуществил эмиссию 74 выпусков облигаций на общую сумму, в эквиваленте превышающую 1 млрд долларов США, что позволило банку стать крупнейшим эмитентом на рынке корпоративных облигаций Республики Беларусь.
В текущем году банк значительно обновил линейку собственных облигационных займов, дополнив ее биржевыми облигациями и облигациями в иностранной валюте для юридических лиц. Для укрепления розничной платформы банка на рынке ценных бумаг в декабре успешно началось размещение семи новых выпусков облигаций для населения в белорусских рублях и иностранной валюте. Уже первые две недели декабря показали, что благодаря привлекательной ставке дохода облигации пользуются повышенным спросом среди населения и их размещение будет завершено в кратчайшие сроки.
За период с января по ноябрь 2009 года банком реализованы облигации на сумму 2160 млрд руб., в том числе 2075 млрд руб. — юридическим лицам и 85 млрд руб. — физическим лицам.
Объем привлеченных путем выпуска облигаций ресурсов увеличился в 3,8 раза и превысил 1,3 трлн руб. по состоянию на 01.12.2009 года, при этом банку удалось существенно нарастить объем привлеченных ресурсов во всех видах валют: в белорусских рублях — в 2 раза, в евро — в 6 раз, в долларах США — в 17 раз.
На сегодняшний день облигации ОАО “АСБ Беларусбанк”, являясь одними из самых выгодных на рынке благодаря сочетанию возможности досрочного выкупа облигаций с эффективной процентной ставкой, завоевали признание не только предприятий и населения, но и банковского сектора.
Очень большое внимание банк уделяет продвижению своих предложений по совершенствованию законодательства и дальнейшему использованию всех предоставленных возможностей.
Так, добившись предоставления местным исполнительным и распорядительным органам права осуществлять выпуск облигаций без обеспечения, а также освобождения от налогообложения прибыли, полученной от погашения и реализации облигаций местных займов, ОАО “АСБ Беларусбанк” не преминул воспользоваться новыми возможностями — осуществлена реструктуризация кредитной задолженности местных органов власти перед банком путем приобретения выпущенных ими облигаций на общую сумму, превышающую 570 млрд руб.
Кроме того, по инициативе ОАО “АСБ Беларусбанк” Национальный банк Республики Беларусь расширил ломбардный список ценных бумаг, принимаемых в качестве обеспечения ломбардных и других кредитов. В феврале в него были включены облигации банков, а в сентябре банкам было позволено использовать в качестве залога бумаги местных исполнительных и распорядительных органов, что значительно увеличило привлекательность и ликвидность этих ценных бумаг.
По состоянию на 01.12.2009 в портфеле корпоративных ценных бумаг банка уже имеются облигации юридических лиц на сумму 630 млрд рублей, 91 процент из которых составляют облигации местных займов.
Доля портфеля выкупленных банком облигаций юридических лиц в общем объеме портфеля ценных бумаг достигла 54 процента.
Учитывая складывающиеся тенденции, в самое ближайшее время банк планирует довести размер портфеля корпоративных облигаций до 1 трлн руб.
В условиях жесткой конкуренции на рынке традиционных банковских услуг важно проявлять гибкость в поиске новых решений, позволяющих стабилизировать источники получения комиссионных доходов, одним из которых является брокерская деятельность.
В сентябре 2009 года ОАО “АСБ Беларусбанк” первым среди банков Республики Беларусь внедрил новую технологию оказания брокерских и депозитарных услуг с использованием механизма оферты, что позволило значительно сократить документооборот и затраты времени при заключении договоров. Кроме того, Беларусбанк впервые предложил клиентам возможность проведения операций со всеми видами ценных бумаг (акциями, государственными ценными бумагами, корпоративными облигациями) в рамках единого договора.
Ориентированная на качественное улучшение стандартов клиентского обслуживания и удовлетворение потребительских требований новая технология брокерского и депозитарного обслуживания принципиально меняет сложившиеся на фондовом рынке республики взаимоотношения “брокер—клиент”.
Всего за 11 месяцев 2009 года банком заключено 866 договоров комиссии по операциям с негосударственными ценными бумагами, на бирже осуществлено 643 сделки во исполнение указанных договоров.
В 3-м квартале 2009 года ОАО “АСБ Беларусбанк” приступил к внедрению еще одного нового финансового инструмента — закладных, которые активно используются банком для рефинансирования обеспеченной ипотекой кредитной задолженности клиентов.
Темпы становления рынка корпоративных ценных бумаг в минувшем году дают основания полагать, что 2010 год станет очередным важным этапом в развитии белорусского фондового рынка.
