В последнее время все чаще вспоминаю школьный курс физики. Аксиомы и теоремы, открытые за многие века естествоиспытателями, объясняют многие природные процессы. Впрочем, как и другие явления жизни. Например, экономические. Увы, сегодня стать аналитиком в этой области проще простого. Достаточно лишь порассуждать на тему кризиса. Чем страшнее предсказания, тем более умным кажется эксперт… Но фактически такие специалисты лишь пешки в большой финансовой игре, счет в которой идет на триллионы долларов, а результатом станет глобальный передел мировых активов. Ибо современные финансовые проблемы противоречат основным законам физики.
Разруха начинается в головах…
В действительности экономического коллапса не существует. Его грамотно навязали, раздули, изобразили… Недаром писал Булгаков, что разруха начинается в умах. И нынешние финансовые проблемы – не более чем иллюзия. Вспомним один из основных законов физики о сохранении материи: в замкнутой системе она может трансформироваться, но ее масса остается неизменной. Неужели для экономики эта теорема не действует? Полагаю, в полной мере. Кризис ликвидности?! Не более чем выдумка. Каким образом в течение нескольких недель на земном шаре вдруг появился дефицит денег?! Их сожгли? Нет. Тогда куда они делись? Мировая промышленность неожиданно стала слабее? Ничего подобного. Ведь производственные мощности никуда не исчезли.
И как тут не вспомнить закон о сохранении материи. Ведь экономика производит ценности именно с такими характеристиками. Они могут исчезнуть только при одном условии: грубое физическое разрушение. Бомбовые и ракетные удары, природные катаклизмы способны снизить уровень экономического развития. Остальное — не более чем спекуляции, которые сегодня приняли глобальные размеры.
Современные мировые биржи напоминают по своей сущности рулетку. Почитайте любой учебник по банковскому делу, обязательно найдете немало информации, посвященной спекулятивным операциям банков, в том числе и с ценными бумагами. Сами по себе эти сделки совершенно законны, но будут они прибыльными или убыточными —дело биржевого случая. А фондовая фортуна точно также непостоянна, как маленький белый шарик на ободке рулетки. Некоторая закономерность в его поведении просматривается, но чтобы разгадать ее, необходимо быть профессионалом.
Альберт Эйнштейн заметил: единственный верный способ выиграть в казино — воровать фишки. Правда, есть класс профессиональных игроков, которые редко уходят из игорного дома без прибыли. Но они тратят долгие годы на разработку системы ставок, изучение внутренней кухни казино и множества других факторов. Не обладая такими наработками, из-за зеленого сукна все равно уйдешь с пустым кошельком. Иногда могут дать выиграть, пару раз даже внушительную сумму, но в итоге перевес все равно останется на стороне рулетки и крупье.
Точно так же и на бирже. Реально получить прибыль на котировках акций могут только «игроки-профессионалы». Они, кстати, и диктуют правила игры, манипулируя спросом и предложением на определенные ценные бумаги. Если не обладаешь полулегальным каналом информации о фондовом будущем, — можно сушить весла. Один из белорусских бизнесменов откровенно заметил, что все его знакомые (люди далеко не глупые), кто пытался заработать на фондовом рынке, в лучшем случае оставались при своих капиталах…
Насос для перекачки денег
Функции этого технологического оборудования и выполняют современные фондовые рынки. Причем основные рычаги управления потоками ценных бумаг находятся в двух городах — Нью-Йорке и Лондоне. И США, и Великобритания не первое десятилетие претендуют на мировое господство. До 70-х годов прошлого столетия эту задачу пытались решить с помощью оружия. Сейчас в ход пошли изысканные методы финансовой колонизации — бескровные, но не менее эффективные. Две биржи притягивают к себе львиную долю мирового капитала, обслуживая его движение и вложения в активы. В каком-то смысле средства, оказавшиеся на спекулятивных фондовых рынках, попадают в некоторую зависимость от людей, их обслуживающих.
Почему акционерный капитал настолько усилил свои глобальные позиции именно за последние 10—15 лет? Объяснения лежат в новейшей истории. Если посмотреть хронологию событий последних десятилетий в большинстве государств Азии, Ближнего Востока и Африки, то несложно заметить, что их экономическое становление началось относительно недавно. Во многих таких странах реальные капиталы появились в 90-х годах прошлого века. И развитому миру эти деньги стало интересно привлекать в свои активы и одновременно инвестировать в развивающийся мир.
Чисто внешне получился двусторонний денежный поток. Но справедливый ли? Запад в основном вкладывал свои средства в реальные предприятия ВосточноАфриканского региона, полностью контролируя эти компании. В свои экономики развитый мир инвестиции притягивал через фондовый рынок. Получалось, что капиталы на биржах крутятся многонациональные, но подчиняются вполне определенной воле. А в итоге основную прибыль все равно получали финансисты с Уолл-стрит.
Давайте с финансовой точки зрения разберем сделку по продаже барреля нефти. Добывают ее где-нибудь в Западной Сибири, прокачивают по трубопроводу и продают на Запад. Российская компания реализует реальный продукт, а взамен получает доллары. По сути, это некая бумажка с гарантией ее платежеспособности американскими банками. Из этой валюты уплачиваются налоги в бюджет, затем формируется стабилизационный фонд, средства которого размещаются на счетах опять же американских финансовых компаний. Те в свою очередь снабжают «нефтяников» заемными инвестиционными средствами и получают свои законные проценты. Получается, добыча сырья производится за пределами США, но Штаты зарабатывают на этом, как минимум, три раза… Вот она, суть глобализации.
Белодоменные брокеры
А существует ли ставший уже притчей во языцех ипотечный американский кризис? По-моему, эти финансовые проблемы — грамотный ход заокеанских финансистов решить свои проблемы за чужой счет. Неувязки в американской банковской системе возникли из-за ошибочных подходов к системе кредитования, в том числе и физических лиц. Сверхдоступность банковских денег, когда эти ресурсы выдавали чуть ли не бомжам под залог недвижимости, рано или поздно должна была выйти боком. Ведь квартиры и коттеджи не могут служить стопроцентным обеспечением. Недвижимость — товар спекулятивный, цены на нее могут колебаться в широком диапазоне. Что и произошло в США.
Впрочем, если бы резервный фонд оказал бы вовремя поддержку ипотечным банкам, о кризисе и разговора не было бы. Тем не менее правительство и сенат тянули до последнего, пока на бирже не случилась паника. И только когда котировки глобально поползли вниз, решили использовать финансовые резервы для стабилизации.
Ход не благородный, а хитрый. Триллион долларов, который правительство потратило на приобретение подешевевших акций, не убытки для резервного фонда, а выгодная спекуляция. Ведь недаром эти издержки даже не нашли никакого отражения в бюджете на следующий год. Ведь прокрутили-то стандартную биржевую схему. Котировки ценных бумаг упали, их быстро скупили, они поползли в цене, и эти акции снова реализовали намного дороже. Все просто и точно, как в аптеке.
Кстати, на этой глобальной спекуляции в проигрыше останутся прежде всего зарубежные инвесторы. В последние десятилетия Америка была одним из лидеров по привлечению иностранного капитала. Сегодня США накопили прямых иностранных инвестиций на сумму более 2 триллионов долларов. Это более 13 % совокупных мировых ПИИ. И эти «импортные» деньги, судя по всему, вернутся к своим вкладчикам далеко не в полном объеме.
Работа – это не игра
Можно ли проиграться в карты, не беря их в руки? Конечно, нет. Сказывается ли чей-то проигрыш на состоянии дел у соседей? Тоже только косвенно. Если за игорный стол сядут десять картежников, то независимо от переменчивой фортуны совокупный объем денежных средств у них останется прежним. И игровые перипетии никак не отразятся на благосостоянии производителей автомобилей. Проигрался один клиент, придет другой, которому больше повезло. Вспомним физику: закон сохранения материи — пусть и выраженной в денежном эквиваленте.
Конечно, такое моделирование упрощенное и приблизительное, но обоснованное. Подтверждается логикой, которой подчиняются и физические явления, и экономические, и финансовые… А поэтому колебания биржевых котировок не могут быть причиной экономического кризиса. Тем более не отразятся они на Беларуси. Слава Богу, отечественное законодательство исключает спекулятивные финансовые сделки. Хотя еще не так давно многие иностранные эксперты ратовали за развитие в стране фондового рынка на западный манер. К счастью, в нашей стране проводится взвешенная экономическая политика.
Что касается глобальных мировых процессов, то в них ничего страшного нет. Просто происходит передел части мирового богатства через биржевые инструменты. И кризис ликвидности — проблема спровоцированная, а не реальная. Она появляется перед приобретением компании. Это стандартный инструмент рейдерства. Как только массивы акций перейдут из одних рук в другие, все сразу наладится. Различные схемы экономического пиратства на Западе применялись уже давно, в глобальном масштабе такие схемы «обкатываются» впервые…
