Закон Республики Беларусь О внесении дополнений и изменений в Закон Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности»
24.04.2014 16:34:00
Принят Палатой представителей 2 апреля 2014 года
Одобрен Советом Республики 11 апреля 2014 года
Статья 1. Внести в Закон Республики Беларусь от 19 июля 2000 года «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» в редакции Закона Республики Беларусь от 11 декабря 2005 года (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 75, 2/201; 2005 г., № 196, 2/1165; 2010 г., № 147, 2/1684) следующие дополнения и изменения:
1. Абзац четвертый статьи 4 дополнить словами «, если иное не предусмотрено настоящим Законом».
2. В статье 5:
часть четвертую изложить в следующей редакции:
«Правила внутреннего контроля определяются лицами, осуществляющими финансовые операции, с учетом общих требований, устанавливаемых Советом Министров Республики Беларусь, а банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями — также с учетом требований, устанавливаемых Национальным банком Республики Беларусь. При этом правила внутреннего контроля должны включать:
порядок документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю;
порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации;
требования к квалификации и подготовке соответствующих должностных лиц;
критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций. Такие критерии и признаки должны учитывать особенности деятельности лиц, осуществляющих финансовую операцию;
для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций дополнительно:
критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций, которые могут являться основаниями для отказа в осуществлении финансовой операции (за исключением зачисления на счет получателя поступивших денежных средств). Такие критерии и признаки должны учитывать особенности деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации;
порядок информирования участника финансовой операции о приостановлении банком, небанковской кредитно-финансовой организацией финансовой операции и об отказе в ее осуществлении с указанием мотивированных оснований.»;
после части четвертой дополнить статью частью следующего содержания:
«Критерии и признаки, указанные в абзаце седьмом части четвертой настоящей статьи, определяются банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями в правилах внутреннего контроля с учетом особенностей их деятельности из числа критериев и признаков, устанавливаемых Национальным банком Республики Беларусь, а дополнительные критерии и признаки могут определяться банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями с предварительным уведомлением Национального банка Республики Беларусь не позднее чем за один месяц до их введения в действие. Национальный банк Республики Беларусь в течение двадцати рабочих дней со дня получения уведомления вправе направить банку, небанковской кредитно-финансовой организации свои мотивированные возражения. В этом случае критерии и признаки, в отношении которых высказаны возражения, в действие не вводятся.»;
части пятую — девятую считать соответственно частями шестой — десятой;
после части шестой дополнить статью частями следующего содержания:
«Банки, небанковские кредитно-финансовые организации дополнительно вправе:
отказать участникам финансовой операции в ее осуществлении (за исключением зачисления на счет получателя поступивших денежных средств), если финансовая операция отвечает критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций, которые согласно правилам внутреннего контроля банка, небанковской кредитно-финансовой организации могут являться основаниями для отказа в ее осуществлении;
приостановить финансовую операцию (за исключением зачисления на счет получателя поступивших денежных средств), но не более чем на два рабочих дня, включая день, когда распоряжение участника финансовой операции о ее осуществлении должно быть выполнено, для принятия решения об осуществлении финансовой операции либо об отказе в ее осуществлении в соответствии с абзацем вторым настоящей части.
Банк, небанковская кредитно-финансовая организация обязаны проинформировать участника финансовой операции о приостановлении ими финансовой операции и об отказе в ее осуществлении с указанием мотивированных оснований в порядке, установленном правилами внутреннего контроля банка, небанковской кредитно-финансовой организации.»;
части седьмую — десятую считать соответственно частями девятой — двенадцатой;
часть девятую изложить в следующей редакции:
«Приостановление финансовой операции, а равно отказ в ее осуществлении в соответствии с настоящим Законом не являются основаниями для возникновения ответственности лица, осуществляющего финансовые операции, за убытки и моральный вред, причиненные в результате таких действий.».
Статья 2. Национальному банку Республики Беларусь в трехмесячный срок обеспечить приведение актов законодательства в соответствие с настоящим Законом и принять иные меры по его реализации.
Статья 3. Настоящий Закон вступает в силу в следующем порядке:
статья 1 — через три месяца после официального опубликования настоящего Закона;
иные положения — после официального опубликования настоящего Закона.
Президент
Республики Беларусь А.Лукашенко
24 апреля 2014 года, г.Минск.
№ 133—З