Аферист не боится наказания: откатанная в России «безуголовная» программа пирамидостроительства, как оказалось, безотказно действует и у нас. А все потому, что специального законодательства, регулирующего деятельность по предоставлению (привлечению) займов, в Беларуси попросту нет. Следовательно, нет механизмов контроля за такими проходимцами и привлечения их к ответственности.
Не успели выкурить из страны детище известного мошенника 1990–х Сергея Мавроди — одну из новых «МММ», как в Беларуси появились другие пирамиды. Россиянин, назовем его Алексей Гончаров, основавший у нас потребительский кооператив «Капиталово» (точные данные есть в редакции), тоже сулил сверхприбыль без особых усилий.
К слову, пирамида в Минске — уже третий вскрывшийся проект афериста. Недолгие поиски в интернете гончаровских «дел» привели меня на российские форумы, где обманутые им вкладчики чего только не рассказывают. Оказывается, точно так же он председательствовал в кооперативах «Строим вместе» и «Молодежный» в Воронеже. Здесь же говорится, что отъем денег у населения он считал просто бизнесом. Российские дольщики, раскусив вдруг исчезнувшего «бизнесмена», стали строчить заявления в полицию, надеясь на возбуждение уголовного дела и экстрадицию Гончарова из Минска. Но не успели: он уже и отсюда пропал.
Кстати, сам Гончаров позиционирует себя как успешный и грамотный предприниматель, спонсор, владелец динамично развивающегося холдинга. А вот со слов пострадавших, «коммерсант» разыскивается Федеральной службой РФ по Липецкой и Воронежской областям по 10 исполнительным производствам на сумму 2.268.000 российских рублей. Первое исполнительное производство начато в январе 2008 года.
Паника среди вкладчиков белорусского «Капиталово» началась прошлой осенью. «И как меня угораздило в это вляпаться?» — недоумевает минчанин Владимир Соснин, подробно описывая случившееся в редакции «СБ». Говорит, что кооператив этот случайно нашел в интернете, да и реклама подкупила, на которую делец не скупился. В мае 2013–го В.Соснин вложил в ПК сбережения и два месяца исправно получал свои проценты. Однако вскоре, когда народ ринулся в кооператив забирать свое, вышло так: кто успел, тот и съел. А съели, точнее, вернули рубли и доллары, единицы.
— Организация была зарегистрирована в исполкоме Центрального района Минска как финансовый кооператив, а значит, все члены — в равных условиях и на равных должны нести субсидиарную ответственность. Как перед долгами, так и перед прибылью, — продолжает Владимир. — Но вкладчики даже не знали друг друга, общие собрания, как того требует устав, не проводились. Хотя именно на них решается, куда пойдут деньги... Зато теперь собираемся регулярно, ломаем голову над общей проблемой.
Владимир, как и другие его товарищи по несчастью, настойчиво искал встреч с директором кооператива. Но тот как раз старался их всячески избежать. Пару раз застать его в офисе Соснину все же удалось. Вот стенограмма аудиозаписи их разговора, которые предоставил нам Владимир.
Соснин:
— Алексей Иванович, вы не выполняете свои обещания. Я хочу, чтобы договор закрылся...
Гончаров:
— Вы должны понимать: мы выдаем денег ровно столько, сколько получаем. Других источников нет.
— Это пирамида.
— Получается, пирамида.
— Это обращение в правоохранительные органы...
— Обращайтесь. По уставу это касса взаимопомощи. У меня пять минут. Мне к зубному врачу...
— Стоп. Куда исчезли мои деньги?
— Они никуда не исчезли. Они выдаются другим заемщикам, вкладчикам и так далее. У нас невозврат миллиард 700 миллионов белорусских.
— Раньше вы говорили, что у вас продается актив, какие–то мгновенные кредиты...
— Все! Не продаем, не выставляем, все ликвидируем, закрываем, банкротим! После того как я получаю финансирование на другие проекты в России, отсылаю сюда полтора миллиона и все закрываю. В Беларуси я больше не работаю! Услышали меня?! Подавайте в правоохранительные органы — счета будут арестованы, денег не получите! Все!
В следующий раз Соснин сообщил оппоненту, что по настоянию юристов он все же будет вынужден обратиться в милицию, поскольку мошенничество налицо. Но собеседник заверил, что лучше ждать да помалкивать, а иначе: «Уйду на пенсию и уеду в Россию–матушку, а вы тут расследуйте... Перекладывания из кассы в карманы денег не происходило. Ни одна организация этого не докажет».
Далее последовала классическая ахинея: о высоком уровне кооператива, положительных отзывах зарубежных экспертов и даже якобы о пройденных проверках в прокуратуре и ДФР. А в завершение на всякий случай шаблонное обещание уйти, но вернуться... с деньгами. «Ждите меня, — напутствует наглец. — Ждите денег. Наберитесь терпения». И как сквозь землю. Свита же его, устав от атак обманутых вкладчиков, в один прекрасный день переехала. А когда люди понесли заявления в милицию, быстренько перевезла всю бухгалтерию из офиса на дом.
«В вашем кооперативе не отвечают телефоны!» — строчит sms разгоряченный Соснин. И получает издевательское: «Люди планировали уйти на каникулы. Они устали от напряжения и давления. Но мне обещали, что будет дежурный сотрудник. Перезвоните, уверен, вам ответят».
Позже Владимир писал оппоненту о предстоящем собрании членов кооператива. Просил быть с подтверждением о проделанной работе по поиску финансов и финотчетом о расходовании средств вкладчиков. А в ответ — тишина. Рухнула, одним словом, пирамида, долго не просуществовав. Впрочем, сегодня это стандартный срок жизни подобных «сооружений».
Владимир показывает мне все собранные документы, как он говорит, компромат, дает прослушать записи его бесед с главбухом, бывшим юристом и другими работниками кооператива... А я смотрю, слушаю, искренне сочувствую собеседнику, но никак не могу понять: ПО–ЧЕ–МУ? Почему люди собственноручно отдают огромные суммы явным проходимцам, а после пытаются доказать, что преступление очевидно, и требуют наказания?
— Все верно, я действительно опростоволосился. Как и другие. По нашим самым скромным подсчетам, пропало более 30 миллиардов белорусских рублей. Хотя в офисе организации нас заверяли, что все отлично, вклады застрахованы, а обещанные нам высокие проценты обеспечены работой денег в перспективных инвестпроектах. Среди нас есть аудиторы, юристы, и даже они в тупике. Мы обращались в милицию, но в возбуждении уголовного дела отказали. Прокуратура, правда, отменила это решение и направила материалы на дополнительную проверку.
Соснин протягивает мне копию постановления об отказе в возбуждении уголовного дела. В нем говорится, что директор ПК Гончаров А.И. заключал с гражданами договоры займа и принимал денежные средства под проценты. В последующем начисленные проценты должны были выплачиваться пайщикам, однако на деле вышло совсем иначе. Сам директор скрывается.
13 человек из тех, кто заключил с кооперативом злополучные соглашения, были опрошены оперуполномоченным службы по борьбе с экономическими преступлениями Центрального района Минска. И каждый уверен, что в этой истории — явное мошенничество. Чтобы проверить показания, в январе были направлены запросы в различные структуры, даже в правоохранительные органы РФ — чтобы узнать, не привлекался ли Гончаров в России к уголовной ответственности за экономические преступления.
В постановлении также сказано, что финансовый консультант кооператива ничего пояснить не смогла, так как финдеятельностью с ее слов напрямую занимались бухгалтеры. Те тоже рассказали немного, добавив, что местонахождение шефа им неизвестно. Опрошенная супруга беглеца сообщила, что, создавая в 2010 году кооператив, Алексей не хотел брать людей со стороны, и жена стала одним из учредителей. Однако весной ушла в декретный отпуск и не имеет ни малейшего представления о нынешнем состоянии дел в ПК. Где находится благоверный, разумеется, тоже не знает.
Кстати, оперативникам стал известен вот какой эпизод из биографии шарлатана: в 1995 году в Минске его уже арестовывали за экономические преступления, осудив на год лишения свободы. На этом, пожалуй, и все. Органы уголовного преследования полагают, что пока (до получения определенной информации, ответов на запросы и результатов экспертиз) решить, преступление ли это, возможности нет.
Для завершающей фазы аферы в Минске Гончаров распродавал имущество, купленное на средства дольщиков. Как же с пустыми руками да в бега? Кстати, говорят, что за счет обманутых россиян и белорусов он прикупил недвижимость в Болгарии на Черноморском побережье, бывший пионерлагерь в РФ, конечно же, через подставное лицо, земельные участки под строительство автосалона (Минск), автосервиса для грузовых и легковых автомобилей (МКАД), гостиницы (МКАД, Малиновка). В Смолевичском районе приобрел жилой имущественный комплекс из двух домохозяйств общей площадью 850 кв. м, а также фирму по производству профилированного бруса. И это, думается мне, далеко не полный список.
...Не хотелось бы говорить банальностей о том, что граждане сами должны быть бдительны. Все–таки хоть и наивное, но естественное стремление быстро разбогатеть само собой не изживется. Но пока не будет сделано серьезных законодательных шагов, разные сомнительные дельцы продолжат действовать по принципу «что хочу, то и ворочу». Значит, можно ждать появления новых пирамид.
Компетентно
В Национальном банке рассказали, что предоставление (получение) займов не является банковской деятельностью и не требует лицензии. Поэтому такие субъекты хозяйствования не подлежат госрегистрации Нацбанком. Эти правоотношения регламентируются Гражданским кодексом.
Однако законодательный барьер для финансовых пирамид — уже на стадии совершенствования. Для создания системы госрегулирования микрофинансовой деятельности и контроля за ней НБ разработал проект Указа Президента «О некоторых вопросах правового регулирования деятельности микрофинансовых организаций». Он позволит упорядочить деятельность юридических лиц по привлечению займов у населения (это либо запрещение, либо ограничение привлечения займов, либо возможность привлечения при условии соответствия установленным Нацбанком критериям).
Сейчас Нацбанк не имеет полномочий по регулированию деятельности организаций, подобных описанному ПК. При этом обращает внимание, что граждане могут защищать свои права в суде.
Советская Белоруссия №51 (24434). Среда, 19 марта 2014 года.
