Возбуждением двух уголовных дел по банкротству и сокрытию банкротства завершилась громкая история Дельта Банка. В марте у него была отозвана лицензия, после чего уже через неделю временная администрация по управлению выявила «проблемы, которые не отражались в отчетности». Факты были переданы в правоохранительные органы. В итоге выяснилось, что банк вывел из страны 35 миллионов долларов, не поставив в известность Нацбанк, и скрыл реальное — а оно было плачевным! — положение своих дел.
Подробности «СБ» рассказал Юрий Кардымон, заместитель начальника отдела департамента финансовых расследований Комитета госконтроля:
— Закрытое акционерное общество «Дельта Банк» в учете и предоставляемой в Национальный банк отчетности указало лишь то, что 35 миллионов долларов были выведены из страны. Однако ни слова о том, что эти деньги заморожены и распоряжаться ими ЗАО просто не имело права. Если бы Нацбанк знал об этой ситуации, то что–нибудь бы предпринял, и не было бы столь печальных последствий.
Юрий Кардымон говорит, что выведенные из банковского оборота 35 млн. долларов в 2012 — 2014 годах Дельта Банк переводил в европейские банки. Затем через цепочку банковских операций деньги фактически поступали на счета иностранной компании, зарегистрированной в офшорной зоне — в государстве Белиз в Центральной Америке. Все это привело к тому, что вместо 35 млн. долларов осталась лишь безнадежная задолженность иностранной фирмы перед банком–банкротом. Есть также облигации этой офшорной компании, которые, по большому счету, уже никому не нужны:
— Как показали проверки, с апреля прошлого года банк перестал выполнять нормативы безопасного функционирования, установленные Нацбанком для обеспечения стабильности банковской системы Беларуси. В итоге департамент финансовых расследований возбудил уголовные дела.
Кто именно виновен в случившемся, пока выясняется. Что касается вкладчиков, то, по словам замначальника отдела ДФР, почти всем вклады вернули. Они возмещаются за счет средств Агентства по гарантированному возмещению банковских вкладов. Как сообщил на днях зампредседателя правления Банка Москва-Минск Александр Володько, вкладчикам–физлицам Дельта Банка уже выплачено 736,6 млрд. рублей, 52,1 млн. долларов и 8,6 млн. евро. Обслужено 8.312 человек, удовлетворено более 22 тысяч требований. По словам А.Володько, ажиотаж среди вкладчиков значительно уменьшился: если в начале выплат в отделениях банка обслуживалось в среднем по 600 клиентов в день, то на прошлой неделе — 60 — 100.
Сейчас решается вопрос о том, как компенсировать вклады предприятиям. Подано заявление в Верховный Суд о признании банка экономически несостоятельным. Каким будет решение, возможно, станет известно уже на следующей неделе.
gladkaya@sb.by
Советская Белоруссия № 89 (24719). Четверг, 14 мая 2015
