Не состоял, не привлекался, зависимостей не имел. В биографии ничего криминального. Активно занимался спортом. Так коротко можно охарактеризовать предприимчивого гомельчанина, который свой незаконный деловой проект выстраивал около 10 лет. Откуда взялась идея и кто стал первым его клиентом, история умалчивает. Возможно, воля случая. Одолжил одному под процент небольшую сумму, потом другому. Однако сарафанное радио и очевидный доход увлекли всерьез. Отказаться от денег, которые сами плывут в руки, не всем под силу. В областном управлении Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля по Гомельской области заинтересовались деятельным горожанином, и вот что выяснилось:
— С 2007 по 2017 год обвиняемый без необходимой лицензии предоставлял взаймы денежные средства физическим лицам. Как правило, мужчина передавал заемщикам деньги с условием возврата основного долга и уплаты процентов за пользование. В результате незаконной предпринимательской деятельности обвиняемый получил доход в виде процентов в сумме около 30 тысяч долларов. Еще часть запланированного дохода получить не успел, поскольку его деятельность была пресечена сотрудниками финансовой милиции.
Большинство его заемщиков, а по делу проходят около 40 человек, являлись частыми посетителями игорных заведений и брали деньги в долг, чтобы отыграться. Клиентов, которым такая услуга требовалась позарез, хватало. К обвиняемому обращались студенты и пенсионеры, врачи и бизнесмены — жители Беларуси, России, Украины. Посетители игорных заведений обычно друг друга знают, полезной информацией делятся. Обвиняемый тоже туда захаживал, судя по всему, больше для саморекламы, чем для игры.
Постоянный спрос на услугу и приток средств позволяли ему оперировать немалыми суммами. Ссуды были разные — от 100 до 35 тысяч долларов. В среднем одалживал под 10 процентов. Самый популярный срок — на неделю. Скажем, выдал тысячу долларов, сверху заработал сто. Под обеспечение займа принимал в залог золотые часы, ювелирные изделия, автомобили. А возвращал не всегда. Вот что рассказала официальный представитель управления Следственного комитета по Гомельской области Мария Кривоногова:
— Как было установлено следствием, обвиняемый не хотел возвращать одному из заемщиков золотое кольцо, которое ранее получил в залог для обеспечения возврата долга. Для этого он придумал историю о том, что якобы кто-то проник к нему в квартиру и украл ювелирное украшение. Для подтверждения своих слов даже обратился с заявлением в милицию.
С теми же, кто не мог вернуть долг, говорят, разбирался по-своему. Видимо, в этом ему помогала хорошая спортивная форма. Приходил в казино, где зависали клиенты-должники, и силой отбирал фишки. В материалах дела упоминаются факты «беспричинного избиения» четырех мужчин. К слову, одно из игорных заведений именно потому и запретило обвиняемому бывать у них в клубе.
По предварительной информации, хитрые манипуляции с фишками давали ему возможность легализовать теневые доходы и основательные покупки вроде недвижимости. Заемщик-нелегал в декларациях указывал, что в казино выиграл крупные суммы. Так и жил, не бедствуя.
Но вот итог. Во время следствия на имущество обвиняемого — два автомобиля, две квартиры, скутер на общую сумму около 185 тысяч рублей — был наложен арест. Часть ущерба обвиняемый уже возместил. Перед судом, который состоится в ближайшее время, ему предстоит держать ответ по нескольким статьям обвинения. Среди них: покушение на незаконную предпринимательскую деятельность, нарушение правил о сделках с драгоценными металлами, грабеж, злостное хулиганство, заведомо ложный донос…
draluк@sb.by
